Gestione dei passaggi generazionali

L’Italia è al secondo posto al mondo, dopo il Giappone, per capacità di risparmio tra le famiglie. Parliamo di circa 10 mila miliardi di euro in attività reali, attività finanziarie e attività d’impresa, un vero tesoro che dovremmo salvaguardare attraverso attività di pianificazione e cura.

La realtà è che viviamo in un Paese in cui la cultura della pianificazione e di conseguenza del “passaggio generazionale” è poco diffusa.
Alcuni dati statistici indicano che solo il 13% degli italiani si preoccupa di pianificare la propria successione e solo il 5% redige un testamento proprio.

I motivi di una tale mancanza in Italia sono principalmente due:

• Il nostro contesto sociale, rispetto al passato oggi esistono famiglie che contemplano “strutture” alternative a quella tradizionale rendendo più complessa la trasmissione di eredità.
• Gli ostacoli di natura psicologica o culturale (scaramanzia) nell’affrontare determinati argomenti. 

Molte persone non ci pensano, eppure se non si pianifica correttamente, sarà qualcun altro a farlo per noi… IL CODICE CIVILE.

Gestire per tempo il passaggio generazionale di un patrimonio è una scelta saggia che aiuta a salvaguardarlo. Pianificare oggi significa valutare correttamente i valori immobiliari, individuare soluzioni di tutela e godere di sgravi fiscali.

Una buona pianificazione successoria significa rendere utili i nostri sacrifici, tutelare noi, i nostri figli ed i nostri sogni. Significa fare la scelta giusta!

Quando si parla di successione, si pensa istintivamente al caso morte, in realtà è da considerare anche in casi di non autosufficienza propria o dei propri cari.

Proprio in casi come questo poter contare sull’abilità ed esperienza di un’unica figura professionale fa la differenza. Il consulente patrimoniale diviene punto di riferimento per la famiglia o per l’impresa in quanto si occupa interamente della gestione dei rapporti con i diversi professionisti coinvolti (commercialista, avvocato, notaio, immobiliarista, consulente aziendale, esperto di trust, ecc..)

Grazie alla collaborazione con importanti studi legali e fiscali e con un’importante società specializzata nella tutela patrimoniale e alla divisione wealth della banca per cui opero, ho la possibilità di esserti di supporto per la pianificazione del passaggio generazionale del tuo patrimonio familiare ed aziendale.